Государственная Дума приняла во втором чтении поправки в законопроект о допуске к банковской тайне

tamognia.ru - 25.10.10

Сегодня Государственная Дума приняла во втором чтении законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования обмена документами и информацией между органами валютного контроля и агентами валютного контроля», внесенный Правительством Российской Федерации.

Законопроект включает Федеральную службу финансово-бюджетного надзора (Росфиннандзор), налоговые и таможенные органы в перечень органов, которым предоставлено право на получение от кредитных организаций документов и информации, содержащих банковскую тайну.

Одновременно с этим законопроект предоставляет право уполномоченным банкам и Внешэкономбанку запрашивать информацию, необходимую для осуществления функций агентов валютного контроля, от налоговых и таможенных органов.

Как отметила заместитель председателя Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Лиана Пепеляева («Единая Россия»), «законопроект направлен на устранение проблемы в правоприменительной практике, когда Росфиннадзор, являясь органом валютного контроля, налоговые и таможенные органы, выполняя функции агентов валютного контроля, не могут получить от банков необходимые им документы.

Банки отказывают, мотивируя это, как правило, необходимостью сохранения банковской тайны.

Также законопроектом установлен перечень документов, которые могут быть запрошены у банка, определены требования к самому запросу: он должен быть мотивированным, а устанавливаемый срок для его исполнения не может быть менее 7 рабочих дней. Принципиально, что законопроект запрещает указанным органам разглашать информацию, полученную от банков, третьим лицам.

Полагаю, закон будет принят в ноябре. Он вступит в силу по истечении 90 дней после официального опубликования». – сообщает "Bankir.ru".

Справка:

Банковская тайна - сохранение сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов банка и других кредитных учреждений. Обеспечение банковской тайны — обязанность кредитных учреждений, которые выдают справки об операциях, счетах и вкладах лишь в случаях, указанных в законе.

Отмечается, что на Банк России возлагается функция по координации взаимодействия уполномоченных банков с органами валютного контроля и другими агентами валютного контроля. Обмен информацией будет осуществляться в электронном виде в порядке, установленном, соответственно, ФТС России и ФНС России.